Existem diversos motivos que levam as empresas a ter a necessidade de captar recursos. Especialmente as médias empresas, que certamente já venceram grandes barreiras, mas ainda tem muito caminho para trilhar. Com isso, captar recursos pode ser o diferencial entre estacionar ou crescer.
Essa necessidade pode acontecer por muitos motivos. Alguns deles são: projetos de inovação, recursos para ampliação ou modernização, necessidade de capital de giro, etc. Algo importante, antes de captar recursos, é entender o que é fluxo de caixa e como você pode organizá-lo. Essa informação é fundamental para sua jornada de captar recursos.
O fato é que, situações de crise e a necessidade de crescimento sempre existem dentro do mundo corporativo. Por isso, captar recursos vai tirar sua empresa de uma situação difícil ou ajudá-la a expandir.
Resumidamente, a captação de recursos é um conjunto de estratégias que são pensadas para trazer recursos adicionais para a empresa.
É muito importante entender qual é a real necessidade da empresa, como o recurso será usado, garantir durante a execução que os recursos levantados de fato serão utilizados conforme planejado e trarão benefícios para a empresa.
A captação de recursos precisa ser muito bem planejada e estruturada. É imprescindível analisar as diferentes formas de captar recursos financeiros para a empresa. Isso verdadeiramente vai garantir a escolha da melhor opção.
Então continue sua leitura, pois vamos falar sobre isso também.
Muitas médias empresas desejam aumentar sua estrutura para conquistar um lugar maior no mercado. Entretanto, a captação de recursos não serve somente para o aumento e desenvolvimento da organização, ela pode ter uma função enorme em um cenário de crise.
Alguns benefícios importantes que são conquistados com a captação de recursos:
Se for feito da forma correta, ter mais recursos na organização trará resultados positivos concretos. Porém, uma forma de fazer esses recursos novos gerarem resultados na empresa é contar com o apoio de uma boa consultoria.
O momento certo de captar recursos é algo que, certamente, varia de empresa para empresa. Em especial, podemos listar três momentos importantes. Neles, captar recursos pode alavancar seu negócio ou tirá-lo de um grande problema. Confira abaixo:
As médias empresas estão sempre em busca do crescimento. Uma grande oportunidade de negócios pode fazer com que a organização suba de nível. Então, se for a sua situação, essa é a hora de começar a captar recursos.
Se esse for o caso da sua organização, a hora certa de captar recursos é algo “agendado”. Se os planos de expansão estiverem dentro do planejado, os sócios e gestores saberão o momento certo de procurar por mais recursos.
Essa é, sem dúvida, a melhor posição para quem busca por recursos. O motivo é porque não existe uma pressão para obter dinheiro. A empresa está em crescimento e existe um planejamento para obtenção de recursos que vão viabilizar esse crescimento.
Situações de crise fazem parte da história corporativa, principalmente das pequenas e médias empresas.
Em 2015, cerca de 25% das PMEs fecharam as portas com apenas dois anos de atividade, e com a pandemia, essa situação se agravou.
Mais do que um problema de saúde pública, a pandemia que vivemos nos últimos dois anos causou grandes impactos econômicos negativos.
Em uma pesquisa feita pela Serasa Experian, nos quatro primeiros meses de 2021, 34 mil médias empresas fecharam as portas, o que representa 27% em relação às 125 mil que deixaram de existir em todo o ano de 2020.
Para não encerrar suas atividades, muitas empresas foram levadas à necessidade de buscar um aporte financeiro para continuar seus negócios.
Essa é uma situação difícil. Porém, captar recursos pode ser a chance da empresa de sair da crise e voltar a prosperar.
Existem diversas alternativas para captar recursos. O fundamental é que o gestor da empresa tenha clareza sobre o objetivo que vai ser alcançado com essa linha de crédito, e a partir disso avaliar quais são as melhores alternativas.
Confira nove formas de captação de recursos que você pode recorrer, dependendo da sua necessidade:
Se os sócios podem injetar dinheiro na empresa, esse tipo de investimento isenta a empresa de custos de financiamento e juros de empréstimos, além de oferecer maior autonomia aos gestores. Entretanto, devem ficar atentos à taxa de retorno do investimento com capital próprio.
Essa é uma das formas mais comuns de captação de recursos.
Entretanto, é preciso analisar com cuidado as taxas de juros aplicadas ao financiamento bancário, o prazo para o pagamento e as condições da contratação.
Tudo isso deve estar de acordo com a capacidade da empresa em cumprir com o compromisso, portanto, antes de solicitar o empréstimo bancario, é necessário um planejamento financeiro detalhado, com o levantamento do valor real que a empresa necessita. Atenção para a estrutura de garantias que a instituição vai solicitar.
Além disso, conseguir um crédito com uma instituição bancária também exige que a empresa esteja saudável e tenha um histórico de crédito.
Como buscar: existem várias opções como, por exemplo, o BNDES. Porém, a empresa também pode buscar apoio com bancos parceiros, que já participam do dia a dia da empresa.
Também conhecido como capital de risco, o venture capital é um fundo de investimento de alta rentabilidade e risco, voltado para empresas de até médio porte. O fundo investe na empresa em troca de participação acionária ou nos lucros, e por isso, os investidores preferem empresas com um faturamento mais expressivo.
Como conseguir: é preciso ter um projeto inovador, que resolva algum problema real do mercado e que seja escalável e rentável. No entanto, é necessário prospectar investidores ativamente para o seu empreendimento, com um bom pitch de vendas e apresentar o projeto para os investidores dos fundos.
Essa pode ser uma saída de curto prazo para as empresas que precisam de capital de giro. Esta forma de captar recursos, permite o recebimento de valores antes do prazo previsto, em troca do pagamento de uma taxa de desconto.
Essa operação é possível utilizando o serviço de instituições financeiras que fazem a antecipação de recebíveis, através de um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC).
Os investidores do fundo são remunerados pela diferença entre o total dos recebíveis do fundo, e o valor obtido pelas empresas que receberam o crédito após ser descontada a taxa. Neste caso, é possível receber adiantado o valor de vendas a prazo, como por exemplo compras parceladas, com duplicatas, carnês ou cheques pré-datados.
Seus fornecedores também podem usar esse serviço, e de alguma forma vocês podem negociar prazos de pagamento maiores, reduzindo a necessidade de capital de giro.
Uma boa forma de captação de recursos pode ser aumentando prazos de pagamento das dívidas ou conseguindo desconto para quitação das contas com fornecedores. Negociar estes prazos e formas de pagamento pode ser uma excelente alternativa para aumentar o capital de giro do seu negócio.
Toda empresa faz seu caixa com as vendas, e portanto, se for possível receber mais rápido o pagamento de seus clientes, vai certamente aumentar seu capital de giro. Revise a política comercial e agilize o crescimento do seu caixa.
Um estoque grande pode gerar despesas como manutenção e armazenamento, além do capital imobilizado em matéria prima ou produto acabado. Se é necessário gerar caixa para a empresa, reduzir o estoque pode ser uma forma de fazer capital de giro.
Essa redução pode ser feita através de promoções e incentivos, ajustar o S&OP, sigla proveniente do termo em inglês Sales and Operations Planning (Planejamento de Vendas e Operações) e, por algum tempo, a empresa pode trabalhar de acordo com a demanda.
Alguns órgãos de fomento apoiam empresas que fazem pesquisas voltadas à saúde, tecnologia, inovação e ciências.
Como conseguir: o projeto é apresentado aos órgãos e, se aprovado, receberá o dinheiro e passará a ter um cronograma de prestação de serviços e contas a cumprir.
Ter alguém que complemente a gestão do seu negócio pode ser uma boa alternativa para conseguir recursos. No entanto, é importante que o sócio não esteja interessado em um retorno de curto prazo.
Como conseguir: é preciso ter uma apresentação clara da empresa, o histórico de crescimento, as metas, a missão e valores, e principalmente uma descrição clara do investimento, como ele será usado e uma expectativa de retorno.
O mercado está em constante mudança, e acompanhar estas mudanças com foco em resultados financeiros é fundamental para a saúde da empresa. Lucro e faturamento são coisas diferentes, então, para ter sucesso em captar recursos, você necessita entender esta diferença. Muitas empresas faturam bastante, mas não têm lucratividade.
Isso acontece geralmente quando a gestão financeira da empresa não é feita de forma profissional, e esse pode ser um dos sinais de que sua empresa precisa de uma consultoria empresarial, antes mesmo de buscar por recursos.
Esta consultoria pode inclusive abrir seus caminhos e facilitar todos os processos nessa busca de capital para melhorar, expandir ou salvar o seu negócio.
Agora que você já entende um pouco mais sobre captar recursos que tal ler mais artigos sobre gestão financeira no blog da Mid?
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