Gestão em serviços financeiros:

Entenda como funciona a consultoria para serviços financeiros

A consultoria em gestão da Mid é uma jornada estruturada de 12 meses, criada para apoiar médias empresas de serviços financeiros a crescer com mais previsibilidade, sem perder controle de carteira, risco e rentabilidade.

Ao longo do processo, liderança e equipes evoluem ao trabalhar com consultores sêniores, absorvendo método e disciplina para executar com mais autonomia.

A atuação é dividida em três blocos temáticos, cada um com foco claro e entregas específicas para o estágio real da empresa.

  • Gestão estratégica estruturada

    Gestão estratégica estruturada

    Clareza de direção, metas desdobradas e governança para conectar liderança, áreas e decisões do dia a dia, sem depender de improviso.

  • Eficiência operacional e disciplina de execução

    Geração de receita com qualidade

    Crescimento de receita recorrente trabalhando melhor a carteira B2B, com foco em margem e risco, e não apenas volume de novos clientes.

  • Geração de receita com margem e previsibilidade

    Saúde financeira e rentabilidade da carteira

    Estrutura de DRE gerencial, fluxo de caixa projetado e visão de rentabilidade por cliente e segmento, com ações para atacar inadimplência, gerir exposição de risco e sustentar crescimento com geração de caixa.

O que diferencia a consultoria para empresas de soluções financeiras da Mid

Entenda como nossa abordagem se diferencia das consultorias convencionais e por que isso faz diferença na prática.

Abordagens comuns no mercado

  • Projetos pontuais, desconectados da rotina da empresa
  • Diagnósticos que não se transformam em execução
  • Recomendações genéricas, sem priorização e governança
  • Modelo professoral, mais treinamento do que consultoria aplicada
  • Relatórios extensos, pouca mudança no dia a dia
  • Dependência excessiva de especialistas externos
  • Foco em recomendação, não em sustentação da gestão

A abordagem da

  • Acompanhamento estruturado ao longo de 12 meses (ou mais)
  • Atuação integrada à rotina da liderança e das áreas, com execução acompanhada
  • DNA Falconi: método, metas desdobradas, indicadores e governança para gerar resultado com disciplina
  • Transferência real de método para o time operar com mais autonomia ao longo do tempo
  • Consultoria aplicada: não é treinamento nem palestra, é construção e implantação junto com o time
  • Gestão orientada a resultado: metas claras, indicadores e rituais que sustentam execução e previsibilidade

Empresas de serviços financeiros que mais se beneficiam da consultoria em gestão da Mid

A consultoria faz mais sentido para médias empresas que já têm operação e carteira relevantes, mas sentem que crescer virou sinônimo de mais risco, mais retrabalho e menos previsibilidade.

  • Gestão estratégica estruturada

    Carteira cresce, mas a gestão não acompanha

    Você tem base e recorrência, mas falta governança, metas claras e rotina para a carteira evoluir com método.

  • Gestão estratégica estruturada

    Receita oscila e a prospecção não é previsível

    O time depende de indicação, campanhas pontuais ou esforço heroico. Pipeline e conversão não sustentam forecast.

  • Gestão estratégica estruturada

    Risco e inadimplência começam a pesar

    Crescer sem controlar qualidade da carteira vira dor rápida. O desafio é equilibrar expansão, inadimplência e rentabilidade.

  • Gestão estratégica estruturada

    Margem apertada e mix de produtos confuso

    Você vende mais, mas não melhora resultado. Falta clareza de rentabilidade por cliente, segmento e produto para decidir onde crescer.

  • Gestão estratégica estruturada

    Liderança apagando incêndio e decidindo no escuro

    Sem indicadores simples e rituais de gestão, as decisões viram reativas e a empresa fica dependente do CEO para destravar tudo.

Experiência consolidada em soluções financeiras

A Mid já atuou com médias empresas de serviços financeiros que precisavam crescer sem perder controle de carteira, risco, inadimplência, margem e caixa. Essa experiência orienta como aplicamos método e disciplina na rotina da liderança e das áreas para sustentar receita com qualidade, governança e rentabilidade ao longo do tempo.

Mid CiclosTrês ciclos de evolução para crescer com controle de carteira, risco e rentabilidade

A consultoria da Mid para médias empresas de serviços financeiros acontece ao longo de 12 meses e é estruturada em ciclos claros de evolução, com foco em direção, geração de receita com qualidade e saúde financeira da carteira.

Ciclo 1Direção estratégica e governança

Como sair do modo reativo e criar clareza, prioridades e cadência de gestão.

Etapa 1
Diagnóstico do negócio
Enxerga gargalos de gestão e onde a escala está travando.
Etapa 2
Alinhamento estratégico
Define foco, proposta de valor e prioridades para os próximos 12 meses.
Etapa 3
Metas e indicadores
Traduz estratégia em metas, donos e indicadores que o time consegue operar.
Etapa 4
Governança de execução
Instala rituais e rotinas para decisões e cobrança não dependerem do CEO.

Cada etapa gera entregas aplicadas na sua operação. Liderança e time evoluem no fazer, com método e disciplina.

Ciclo 2Geração de receita com qualidade

Como crescer receita recorrente trabalhando melhor a carteira B2B, com foco em margem e risco.

Etapa 1
Raio X comercial e da carteira
Mostra onde está a receita hoje e quais frentes têm mais potencial no curto prazo.
Etapa 2
Ações rápidas de receita na base atual
Ativa upsell, cross sell e reativação para gerar receita incremental com disciplina.
Etapa 3
Operação comercial orientada à carteira
Define cobertura, playbook e rituais para carteira rodar com método, não esforço.
Etapa 4
Otimização de margem e qualidade da receita
Ajusta condições e mix para crescer sem deteriorar margem e risco.

Ao final deste ciclo, a empresa ganha previsibilidade comercial na carteira B2B e passa a crescer receita com mais consistência, sem deteriorar margem e risco.

Ciclo 3Saúde financeira e rentabilidade da carteira

Como garantir crescimento sustentável, com foco em rentabilidade, risco e geração de caixa.

Etapa 1
Fundamentos financeiros da operação
Estrutura DRE gerencial e caixa projetado para decisão baseada em fatos.
Etapa 2
Raio-x da rentabilidade da carteira
Enxerga rentabilidade por cliente, segmento e produto, incluindo custo de servir.
Etapa 3
Ação em inadimplência e carteira de risco
Define regras claras de crédito, cobrança e exceção para reduzir inadimplência e controlar exposição da carteira.
Etapa 4
Governança da carteira e plano do próximo ano
Instala painéis e rituais executivos e define prioridades para o ciclo seguinte.

Ao final deste ciclo, a liderança enxerga rentabilidade e risco com clareza, governa inadimplência e conecta crescimento a geração de caixa.

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Perguntas frequentes sobre consultoria em gestão para serviços financeiros

A consultoria da Mid é indicada para médias empresas de serviços financeiros que já possuem carteira relevante, operação estruturada e faturamento consistente, mas sentem que crescer aumentou risco, complexidade e pressão por resultado.

Atendemos, principalmente:

  • Corretoras de seguros que cresceram carteira e time, mas perderam previsibilidade de receita, controle de risco e disciplina comercial
  • Cooperativas de crédito e empresas de crédito e cobrança que precisam organizar governança, inadimplência e rentabilidade da carteira
  • Gestoras de fundos e estruturas financeiras que lidam com crescimento, múltiplos produtos e necessidade de decisões mais criteriosas
  • Empresas de consórcios e pagamentos que escalaram base e volume, mas ainda não têm clareza suficiente sobre margem, risco e geração de caixa
  • Holdings financeiras que concentram diferentes operações e precisam integrar gestão, indicadores e decisões estratégicas

A consultoria faz mais sentido quando a empresa já superou a fase inicial e o desafio deixou de ser vender mais produtos financeiros, passando a ser gerir carteira, risco e rentabilidade com método.

A consultoria da Mid atua para resolver problemas estruturais de gestão que surgem quando empresas de serviços financeiros crescem sem um sistema claro para controlar carteira, risco e rentabilidade.

Na prática, ajudamos a corrigir:

  • Crescimento de carteira sem previsibilidade de receita e sem controle consistente de risco
  • Aumento de inadimplência e exposição sem critérios claros de crédito, cobrança e exceção
  • Margem pressionada por mix de produtos confuso e decisões baseadas em volume, não em rentabilidade
  • Dificuldade em enxergar resultado por cliente, segmento ou produto
  • Gestão frágil do relacionamento com a base, com pouca rotina de contato e baixo controle sobre retenção e expansão da carteira
  • Liderança sobrecarregada, tomando decisões reativas e apagando incêndios
  • Expansão que gera faturamento, mas não se converte em geração de caixa sustentável

O foco da consultoria não é produto financeiro, captação ou recomendação de investimento. É estruturar gestão empresarial para que a empresa cresça com disciplina, controle de risco e rentabilidade no longo prazo.

Pode ser. Pelo critério do BNDES, média empresa é a que fatura entre R$ 4,8 milhões e R$ 300 milhões por ano. Na prática, esse estágio também aparece quando você já tem carteira e operação relevantes, mas ainda não consegue controlar risco, inadimplência, margem e caixa com consistência.

A Mid atende apenas médias empresas, na faixa de faturamento anual do BNDES. Empresas muito pequenas ainda não têm complexidade suficiente para capturar valor. Empresas muito grandes podem demandar outra estrutura dentro do ecossistema Falconi.

Não. A Mid fortalece a liderança. Se o CEO não se envolve, a consultoria vira esforço sem sustentação. O trabalho existe para tirar a liderança do modo reativo e colocá-la como dona do sistema de gestão, com método, indicadores e cadência de decisão.

A consultoria da Mid é contínua, organizada em ciclos de evolução. O período de 12 meses funciona como um ciclo base para estruturar a gestão, acompanhar decisões e consolidar uma rotina disciplinada.

Ao longo desse processo, ajustes são feitos conforme a empresa evolui. Quando novos desafios surgem, a continuidade da consultoria pode ser avaliada de forma estratégica para avançar em novos ciclos de amadurecimento da gestão, evitando que a empresa volte a problemas antigos após um diagnóstico ou plano inicial.

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